自2020年起，中華民國退休基金協會（簡稱本會）全面推動「退休理財規劃顧問（RFA）」證照考試與認證。

截至2023年12月，已成功培育3,697位退休理財規劃顧問（RFA），全台RFA顧問分布於銀行、保險、證券等行業，服務於超過50家金融機構，同時也扎根於大專院校。RFA透過多元且扎實的課程訓練，涵蓋「退休理財規劃」、「退休相關法令與制度」、「退休理財保障商品」、「租稅與財產移轉」等專業知識，成為守護國人幸福退休生活的重要角色，貢獻學習成果並服務大眾，助力國人享受富足的退休生活。

2024上半年RFA測驗結果公布

今年度首場RFA認證考試於4月28日順利圓滿落幕。此次考試實際參加人數為615人，其中104人為CFP®/AFP持證人。經本會認證與試務委員會審核，通過測驗者共計485人，不含CFP®/AFP持證人的通過率為75.3%，含CFP®/AFP持證人的通過率為78.9%。這些具備專業素養的RFA將協助民眾透過多元的退休金融商品，制定最適合的資產配置與理財規劃，幫助國人提早實現無壓力的優質退休生活。

持續進修，提升專業力

RFA證書有效期為三年，為確保RFA持證人能持續保持專業能力並提供優質的退休理財服務，RFA持證人須於證書有效期內完成本會規劃或授權的持續進修時數（CPD）總計至少30小時，方可申請換證。本會為RFA持證人規劃多元化的持續進修課程，包括E-Learning線上課程、實體研習課程及研討會等，持續教育課程涵蓋退休理財規劃、退休法令、理財保障商品等主題，並由專家學者授課，內容豐富多元且持續更新，幫助RFA持證人不斷提升專業知識與技能。

RFA認證申請受理時間

本會於每次RFA測驗成績放榜後，開放受理認證申請。通過測驗且完成認證申請者，方可成為正式退休理財規劃顧問（RFA）。本次線上認證申請受理時間為113年6月5日（星期三）上午10:00起至6月13日（星期四）17:00止，申請者須於截止日前完成「線上認證申請」並繳款成功，方可完成認證申請作業。申請網址：https://rfa.pension.org.tw/profile/certificate-application