第九屆理事長 巫慧燕 (112.6.02-115.06.01)
現職
- 中華民國退休基金協會理事長
- 「國際化發展基金管理委員會」委員
- 財團法人佛教蓮花基金會董事
學歷
美國 AZUSA Pacific 大學 國際管理碩士
東海大學國際貿易系學士
經歷
- 中華民國退休基金協會活動暨公關委員會執行長
- 中華民國退休基金協會副理事長 (2011 – 2014)
- 中華民國證券投信暨顧問商業同業公會理事
- 施羅德證券投資顧問有限公司董事長
- 施羅德證券投資信託股分有限公司總裁 (2008 – 2019)
- 施羅德證券投資顧問有限公司總經理 (2001-2008)
- 德商德盛證券投資顧問有限公司企研部主管
- 法商惠嘉證券投資顧問有限公司研究專員
著作
- 基金百科 及海外投資 (金錢文化出版社)
- 基金管理 (雙葉書廊出版社)
理事長的話
我深感榮幸能夠擔任中華民國退休基金協會第九屆理事長,並見證我們協會迎來25週年的重要里程碑。
我們將協會的發展重心分為「政策制度發展」、「退休投資管理」、「退休保障教育」、「公關活動推廣」及「認證與試務」五大功能性委員會,並由共同召集人帶領,強化對外的影響力及會員間的共享共學。我們正進行網站的全新改版,增加內容的豐富性和系統性。更策劃了一系列25週年慶的活動,期待與大家就退休基金管理和退休制度改革的關鍵議題進行深入的對話。
面對世界局勢的急驟變化和台灣人口老化、少子化和單身化的趨勢,與時俱進的退休制度改革,世界級的退休基金投資管理趨勢與策略的學習以及應對退休基金管理和制度改革的當代挑戰和創新,變得尤為重要。
作為退休基金和制度改革的智庫,我們專注於關鍵研究主題,如解決退休基金永續性和靱性的策略,強化退休基金第二和第三支柱的充足性和選擇性,並鼓勵雇主和雇員增額提撥及設立個人化的儲蓄退休帳戶。我們也在探索退休基金如何設立標準來評估其投資績效和影響力投資的表現。
鑑於國家退休制度的充足性和可持續性面臨的挑戰和擔憂,我們倡導退休基金永續發展的轉型,不僅彰顯我們對這一代的承諾,也確保未來世代的福祉。尤其台灣人口結構的快速老化,加上長期資金提撥不足和缺乏台幣計價且具流動性的長期穩健投資工具的多元選擇,對國家退休制度的可持續性和充足性帶來了重大挑戰。
為了應對這些挑戰,我們提議立即採取行動啟動國家退休制度改革,建立國家儲備基金,政府制度化的撥補退休基金缺口並更專業化和國際化的管理基金,提升投資表現。此外,針對勞退基金,我們主張「自動加入」機制增加雇員自提,並引入「雙軌制」的雇員退休選擇制度,除了政府統一管理外,賦予員工投資選擇的權力。
我們還強調支持永續和影響力投資的重要性,這不僅能帶來更好的長期回報,也能對個人、產業、環境和社會產生積極影響。
在這個數位轉型的時代,政府提供一站式的退休福利查詢平台,使民眾更容易獲得他們所需的全面性的退休資訊,以及鼓勵雇主善盡企業的社會責任,提供員工關於退休基金制度、退休產品、福利等的教育。
感謝歷任的理事長、理監事們和所有會員對中華民國退休基金的成長與改革所做的奉獻與貢獻。
讓我們繼續攜手合作與創新,確保台灣退休基金的可持續性與繁榮,並為未來世代確保更光明的未來。